Introducción: Por qué los silos de datos perjudican las relaciones con los prestatarios
Los bancos, las cooperativas de crédito y los prestamistas hipotecarios viven y mueren por la calidad de sus relaciones con los prestatarios. Sin embargo, en muchas organizaciones, los datos críticos de los préstamos residen en Encompass® de ICE Mortgage Technology, mientras que el marketing, las ventas y el compromiso con el prestatario se gestionan por separado en HubSpot CRM.
Esta desconexión limita el alcance, ralentiza a los oficiales de préstamos e impide que los equipos de marketing creen recorridos personalizados para los prestatarios. ¿La solución? Una integración fluida de Encompass y HubSpot que unifique los datos en un solo sistema generador de ingresos.
¿Qué es Encompass?
Encompass es un sistema de originación de préstamos (LOS) utilizado por miles de bancos, prestamistas y corredores. Aloja la información del prestatario, los detalles del préstamo, los flujos de trabajo de cumplimiento y todo lo que un prestamista necesita para gestionar el proceso hipotecario.
Es potente para las operaciones de back office, pero no está diseñado para la automatización moderna de marketing ni para el compromiso con los prestatarios. Ahí es donde entra HubSpot.
¿Qué es HubSpot?
HubSpot es una plataforma líder de CRM y automatización de marketing que ayuda a las empresas a atraer, nutrir y retener clientes. Con hubs para ventas, marketing, servicio, operaciones y comercio, HubSpot crea visibilidad en cada interacción con el cliente, algo que a la mayoría de las plataformas LOS les falta.
¿Por qué integrar Encompass con HubSpot?
1. Eliminar los silos de datos
Los datos de los préstamos en Encompass se vuelven instantáneamente utilizables en HubSpot. Los registros de los prestatarios, las etapas de solicitud y los hitos del préstamo se sincronizan en tiempo real, dando a los oficiales de préstamos y a los equipos de marketing una única fuente de verdad.
2. Alcance más inteligente a los prestatarios
En lugar de depender de correos electrónicos o llamadas manuales, los equipos de marketing pueden crear flujos de trabajo automatizados en HubSpot basados en el estado del préstamo, activando mensajes de texto, correos electrónicos o recordatorios cuando los prestatarios más los necesitan.
Ejemplo: Cuando un prestatario pasa de "Application Received" a "Processing" en Encompass, HubSpot puede enviar automáticamente una actualización tranquilizadora y programar una llamada de seguimiento.
3. Productividad del oficial de préstamos
Con los datos clave del préstamo en HubSpot, los oficiales de préstamos dedican menos tiempo a buscar detalles y más tiempo a construir relaciones. La automatización se encarga de recordatorios, actualizaciones y seguimientos, liberando al personal para centrarse en cerrar operaciones.
4. Cumplimiento + personalización
La integración asegura que las comunicaciones sigan siendo conformes a la normativa a la vez que se mantienen personalizadas. Los mensajes preaprobados en los flujos de trabajo de HubSpot reducen el riesgo de incumplimiento sin sacrificar la experiencia del prestatario.
5. Crecimiento de ingresos mediante automatización
Al conectar Encompass y HubSpot, los prestamistas pueden:
- Acortar los ciclos de préstamo mediante comunicaciones más rápidas.
- Aumentar la satisfacción del prestatario con actualizaciones proactivas.
- Nutrir a prestatarios anteriores para refinanciamientos y referencias.
Casos de uso de la integración Encompass + HubSpot
- Recorridos automatizados para prestatarios – Enviar actualizaciones oportunas en cada etapa del proceso de préstamo.
- Visibilidad del pipeline – Los gerentes de ventas ven el estado de cada préstamo dentro de HubSpot.
- Campañas de marketing basadas en datos de préstamos – Dirigir campañas por tipo de préstamo, demografía del prestatario o etapa de la solicitud.
- Nutrición posterior al cierre – Volver a involucrar automáticamente a los prestatarios para futuras oportunidades de préstamo.
- Informes y análisis – Paneles unificados que miden la satisfacción del prestatario, las tasas de conversión y el rendimiento de los oficiales de préstamos.
Cómo ayuda Proven ROI® con Encompass + HubSpot
En Proven ROI® no solo integramos; construimos sistemas que escalan. Nuestra solución EncompassSync™ proporciona:
- Sincronización de datos en tiempo real entre Encompass y HubSpot.
- Flujos de trabajo personalizados para prestatarios adaptados al proceso de cada prestamista.
- Plantillas compatibles con cumplimiento para la comunicación con prestatarios.
- Formación y soporte para asegurar la adopción en todo su equipo.
Reflexiones finales
La industria hipotecaria es competitiva y los datos desconectados son un freno para el crecimiento. Al integrar Encompass con HubSpot, los prestamistas pueden modernizar el alcance a los prestatarios, empoderar a los oficiales de préstamos y crear sistemas de marketing que impulsen el ROI.
Si su institución está lista para optimizar procesos y cerrar más préstamos, Proven ROI® es el mejor socio de HubSpot para lograrlo.
Contáctenos hoy para programar una consulta gratuita sobre la integración Encompass + HubSpot.